Finančný poradca – ako si správne vybrať poradcu, ktorý financiám skutočne rozumie?

Finančný poradca – to je osoba, ktorá vám pomôže sa lepšie orientovať vo svete financií. Spoľahlivý finančný poradca vám poradí pri finančných rozhodnutiach. Svetu financií rozumie a pravidelne svoje poznatky aktualizuje podľa aktuálnych trendov na finančných trhoch. Poradí vám tak pri investíciách aj pri šetrení. Vaše peniaze vám pomôže efektívne zhodnotiť. Dôležité je však si vybrať finančného poradcu, ktorý financiám naozaj rozumie a má zákonné oprávnenie na vykonávanie služby finančného poradenstva.

Finančný poradca – za tými najlepšími si budete musieť zájsť

Dnes ponúka finančné poradenstvo množstvo poradcov. Pred zverením vašich financií do rúk poradcu si overte jeho spôsobilosť. Finančný poradca musí byť podľa zákona registrovaný v NBS čiže v registri Národnej banky Slovenska. Registráciu a oprávnenie finančného poradcu si môžete overiť na webstránke NBS. Stačí zadať meno a priezvisko finančného poradcu alebo názov s.r.o., pod ktorou vystupuje (pokiaľ nepracuje ako SZČO).

Pokiaľ meno finančného poradcu nenájdete v registri NBS, tak nie je finančným poradcom, finančným agentom alebo finančným sprostredkovateľom. Neregistrovaným poradcom je lepšie sa vyhnúť. Vyberať by ste si mali spomedzi overených poradcov s dobrým menom a hodnotením od predošlých klientov. Zaujímať by vás malo napríklad to, ako dlho vami zvolený poradca pracuje ako finančný poradca, v akých sektoroch finančného poradenstva má registráciu či pre akých klientov pracuje v súčasnosti alebo pre koho pracoval v minulosti.

S čím všetkým sa môžete obrátiť na finančného poradcu?

Investujete? Začínate s podnikaním? Plánujete rozbehnúť nový biznis alebo spúšťate nový projekt? V takom prípade by mali vaše prvé kroky smerovať ku kvalitnému finančnému poradcovi. Pomôže vám prehodnotiť a prerozdeliť vaše financie. Ukáže vám kde sa oplatí investovať viac a kde naopak môžete ušetriť.

Finančného poradcu vyhľadajte aj pokiaľ potrebujete pomoc s osobným financovaním. Čoraz viac fyzických osôb využíva služby finančného poradcu napríklad pri výbere úveru na bývanie, hypotéky alebo pri šetrení. Dobrý finančný poradca nastaví svoje služby na mieru vašich potrieb. Výberu toho najlepšieho sa preto oplatí venovať viac času. Pred oslovením finančného poradcu alebo finančného domu si nezabudnite prečítať recenzie od predošlých klientov.